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| 赛立信调研案例（92） |
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委托方：
（香港）A实业有限公司（以下简称“委托方”）
受托方：
赛立信商业征信有限公司（以下简称“赛立信”）
委托背景：
委托方在中国深圳开办的来料加工厂---深圳市宝安区新安A电子配件厂依据深圳市B电器有限公司于2009年9月至2010年2月陆续发出的20份订单，向深圳市B电器有限公司分50次累计发出500,000.00元人民币的货物。至委托日，深圳市宝安区新安A电子配件厂只收到深圳市B电器有限公司偿付的货款150,000.00元人民币，尚欠货款350,000.00元人民币，多次向深圳市B电器有限公司催讨仍未果，委托方特此委托赛立信对深圳市B电器有限公司进行信用调查。【赛立信信用管理服务《信用风》】
调查过程：
1、赛立信首先通过官方机构查询了深圳市B电器有限公司的注册与变更、年检、诉讼、纳税、进出口、商标与专利等记录。
2、通过委托方提供的地址和电话，核查后发现电话使用人的地址与委托方提供的地址不相符，电话的使用人是深圳市B电器有限公司，经营所在地与其注册住所一致，但并不是委托方提供的地址。
3、通过电话和实地调查，赛立信调查人员详尽了解到深圳市B电器有限公司的经营现状情况，包括其目前经营的业务、企业的发展历史、公司内部的管理架构与部门设置、人员与分工、主要经营管理者的履历、近3年以来的产销数据、经营场所规模与资产设备投入、银行往来与借款及抵押、采购与销售、关联企业与主要供应商和客户、供销交易方式与结算等情况。
4、通过委托方提供的地址，发现该处是另外一家公司，公司名称为深圳C实业有限公司，侧面调查后发现深圳C实业有限公司是深圳市B电器有限公司的供应商。
5、赛立信调查人员将深圳C实业有限公司与深圳市B电器有限公司的情况以及此两公司存在的业务关联关系向委托方进行了中期汇报。赛立信调查人员在与委托方的交流中，委托方透露深圳市B电器有限公司已付的货款150,000.00元人民币是通过深圳C实业有限公司向委托方属下的国内加工厂支付的，深圳市宝安区新安A电子配件厂的货物每次也是送到深圳市B电器有限公司出具的委托订单上标示的地址（赛立信注：实际是深圳C实业有限公司所在地）被签收的。
6、结合上述情况，赛立信调查人员通过侧面的深度挖掘，发现深圳市B电器有限公司与深圳C实业有限公司实际为同一经营控制人。
7、赛立信立即从官方机构调取了深圳C实业有限公司的注册登记记录以及展开了深度核查，确定深圳市B电器有限公司的法定代表人同时担任深圳C实业有限公司董事长职务。深圳市B电器有限公司的法定代表人日常主要在深圳市B电器有限公司上班并任职总经理，负责全面的经营管理工作，而深圳C实业有限公司则由另一人任总经理，深圳C实业有限公司的大多数人并不知道其与深圳市B电器有限公司存在经营控制人上的关联性。
8、在赛立信将上述信息向委托方反馈后，结合案例的情况，富有经验的赛立信调研人员向委托方询问了深圳市宝安区新安A电子配件厂送货到深圳C实业有限公司经营地的签收手续与单据情况，发现所有的送货单在签收栏均只有个人签名，收货人并没有盖章。
9、根据委托方提供的收货人名单，赛立信调研人员从侧面核实了收货人的工作身份，确定收货单上的签收人均是深圳C实业有限公司的在职员工。
10、赛立信向委托方提供了详尽的调查报告，内容包括深圳市B电器有限公司详细的经营与财务现状、深圳市B电器有限公司与深圳C实业有限公司的关联关系、收货单签收人的个人工作身份信息等，在报告中，赛立信信用分析师建议委托方应主动地尽快与深圳市B电器有限公司进行谈判，实现货款的回收，必要时也应果断地采取法律上的行动措施。【赛立信信用管理服务《信用风》】
案例启示：
1、合作前，应对合作方进行资信调查，对合作方的经营与信用进行全面的评估。
2、合作时，应严格地审核合同或委托订单，除明确交易产品、数量、价格与金额、交货期、质量与结算以及违约责任等等基本条款外，对交货地点也应有明确的约定。当出现收货地址与合同或委托订单约定的地址不一致时，必须在事前进行详细的了解并完善相关法律上的保障手续。
3、送货单必须由订单委托方（购买方）签收盖章，除明确收货产品、数量等基本内容外，也必须明确收货时间和收货地址等事项。
4、当货款回收出现异常时，应及时对合作方进行深入的调查了解，专业的信用管理公司凭借积累的调查能力和评估技术与经验，可以为委托方提供专业的、中立的调查报告和建议，协助委托方做出及时且正确的决策。【赛立信信用管理服务《信用风》】
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